В Україні після скасування так званого «правила 100 тисяч» банки почали значно частіше блокувати рахунки клієнтів та призупиняти фінансові операції. Раніше поріг у 100 тисяч гривень дозволяв проводити платежі без додаткових перевірок, однак тепер будь-яка транзакція може потрапити під посилений фінансовий моніторинг.
Фінансові установи пояснюють, що нові правила зобов’язують їх аналізувати не лише великі суми, а й нетипові або регулярні перекази, які не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта. Під контроль потрапляють поповнення карток, перекази між фізичними особами, оплата послуг та операції, що виглядають підозрілими або непрозорими.
Посилення перевірок пов’язане з оновленими вимогами законодавства та міжнародними стандартами боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням незаконної діяльності. Банки зобов’язані вимагати від клієнтів документи, що підтверджують походження коштів, а у разі відсутності пояснень — тимчасово блокувати рахунок.
Експерти зазначають, що після скасування порогу у 100 тисяч гривень ключовим фактором стала не сума операції, а її логіка та відповідність доходам клієнта. Якщо банк не може швидко встановити джерело коштів або мету платежу, операція автоматично потрапляє під перевірку.
Нагадаємо, у Нацбанку наголошують, що нові правила спрямовані на захист фінансової системи, але визнають: клієнтам доведеться звикати до більш жорстких процедур. Банки радять заздалегідь готувати підтверджувальні документи, особливо якщо йдеться про великі або регулярні перекази.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
