В Украине после отмены так называемого «правила 100 тысяч» банки стали гораздо чаще блокировать счета клиентов и приостанавливать финансовые операции. Раньше порог в 100 тысяч гривен позволял проводить платежи без дополнительных проверок, однако теперь любая транзакция может попасть под усиленный финансовый мониторинг.
Финансовые учреждения объясняют, что новые правила обязывают их анализировать не только крупные суммы, но и нетипичные или регулярные переводы, не соответствующие обычному финансовому профилю клиента. Под контроль попадают пополнение карт, переводы между физическими лицами, оплата услуг и операции, которые выглядят подозрительными или непрозрачными.
Ужесточение проверок связано с обновленными требованиями законодательства и международными стандартами борьбы с отмыванием средств и финансированием незаконной деятельности. Банки обязаны требовать от клиентов документов, подтверждающих происхождение средств, а в случае отсутствия объяснений — временно блокировать счет.
Эксперты отмечают, что после упразднения порога в 100 тысяч гривен ключевым фактором стала не сумма сделки, а ее логика и соответствие доходам клиента. Если банк не может быстро установить источник средств или цель платежа, то операция автоматически попадает под проверку.
Напомним, в Нацбанке отмечают, что новые правила направлены на защиту финансовой системы, но признают: клиентам придется привыкать к более жестким процедурам. Банки советуют заранее готовить подтверждающие документы, особенно если речь идет о больших или регулярных переводах.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
