У 2025 році в Україні набули чинності оновлені обмеження на перекази між банківськими картками, які стосуються фізичних осіб. Національний банк посилив контроль за P2P-транзакціями в межах боротьби з тіньовими схемами, нелегальним бізнесом і фінансовими зловживаннями. Нові ліміти вже діють у більшості банків і впливають на щоденні перекази між громадянами.
Згідно з постановою НБУ, базовий ліміт на перекази з картки на картку становить до 100 тисяч гривень на місяць. У разі перевищення цієї суми банк має право вимагати підтвердження джерела коштів — наприклад, довідку про доходи, податкову декларацію або документи, що підтверджують волонтерську діяльність. Для клієнтів із високим ризиком (відсутність офіційних доходів, підозріла активність) ліміт може бути знижений до 50 тисяч гривень на місяць.
Окремі банки встановлюють додаткові обмеження на кількість транзакцій або максимальну суму однієї операції. Наприклад, у ПриватБанку добовий ліміт становить 65 тисяч гривень, а в Монобанку — до 60 тисяч гривень за одну операцію. Водночас вхідні перекази не обмежуються, але можуть бути перевірені на предмет легальності.
Фінансові експерти радять уникати частих дрібних переказів, які можуть викликати підозру, та завчасно готувати документи для підтвердження легального походження коштів. У разі блокування транзакції клієнт має право звернутися до банку з письмовим запитом і вимагати роз’яснення.
Нагадаємо, у НБУ наголошують, що нові правила не спрямовані проти звичайних користувачів, а мають на меті зменшити обіг «чорного кешу» та захистити фінансову систему від зловживань.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
