В 2025 году в Украине вступили в силу обновленные ограничения на переводы между банковскими картами, которые касаются физических лиц. Национальный банк ужесточил контроль за P2P-транзакциями в рамках борьбы с теневыми схемами, нелегальным бизнесом и финансовыми злоупотреблениями. Новые лимиты уже действуют в большинстве банков и влияют на ежедневные переводы граждан.
Согласно постановлению НБУ, базовый лимит на переводы с карты на карту составляет до 100 тысяч гривен в месяц. В случае превышения этой суммы банк имеет право требовать подтверждения источника средств — например справки о доходах, налоговой декларации или документах, подтверждающих волонтерскую деятельность. Для клиентов с высоким риском (отсутствие официальных доходов, подозрительная активность) лимит может быть снижен до 50 тысяч гривен в месяц.
Отдельные банки устанавливают дополнительные ограничения на количество транзакций или максимальную сумму одной сделки. К примеру, в ПриватБанке суточный лимит составляет 65 тысяч гривен, а в Монобанке — до 60 тысяч гривен за одну операцию. В то же время, входящие переводы не ограничиваются, но могут быть проверены на предмет легальности.
Финансовые эксперты советуют избегать частых мелких переводов, которые могут вызвать подозрение, и готовить документы для подтверждения легального происхождения средств. При блокировании транзакции клиент имеет право обратиться в банк с письменным запросом и требовать разъяснения.
Напомним, в НБУ отмечают, что новые правила не направлены против обычных пользователей, а цель — уменьшить оборот «черного кэша» и защитить финансовую систему от злоупотреблений.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
