Українці можуть без сплати податків отримувати кошти від близьких родичів, однак це не означає, що такі операції автоматично залишаються поза увагою банків. Фінансові установи й надалі зобов’язані контролювати рух коштів відповідно до вимог фінансового моніторингу.
Експерти пояснюють, що найбільше запитань у банку можуть викликати великі суми переказів або нетипова фінансова активність клієнта. У таких випадках установа має право звернутися до отримувача з проханням надати документи, які підтверджують походження коштів та характер операції.
Для підтвердження переказу можуть знадобитися документи про родинні зв’язки, договори дарування, довідки про доходи або інші папери, які допоможуть встановити джерело грошей. Це стандартна процедура, яка застосовується в межах боротьби з відмиванням коштів і фінансовими зловживаннями.
Юристи наголошують, що сама перевірка не означає порушення з боку клієнта. Якщо кошти були отримані законно і походження грошей можна підтвердити документально, жодних додаткових проблем виникнути не повинно.
Фахівці також радять заздалегідь зберігати документи, пов’язані з великими переказами між членами родини. Це допоможе швидше пройти можливу перевірку та уникнути затримок із проведенням фінансових операцій.
Нагадаємо, на думку експертів, із розвитком системи фінансового моніторингу українцям варто бути готовими до того, що банки можуть частіше цікавитися походженням коштів навіть у випадках, коли йдеться про перекази між родичами.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
