В Україні обговорюють можливість запровадження ліміту на кількість банківських карток, які фізична особа може мати одночасно. Ініціатива виникла на тлі зростання кількості фінансових шахрайств, у яких використовують так званих «дропів» — людей, що масово оформлюють картки для незаконних операцій.
За даними регуляторів, нові правила можуть торкнутися насамперед громадян, які мають десятки карток у різних банках або регулярно відкривають нові рахунки без очевидної фінансової потреби. Банки отримають право відмовляти у випуску картки, якщо клієнт перевищує встановлений ліміт або потрапляє до ризикової категорії.
Фінансові установи наголошують, що технічні картки стали ключовим інструментом для кіберзлочинців: через них проводять транзит коштів, фішингові перекази та операції, які ускладнюють роботу правоохоронців. Обмеження має зменшити кількість таких карток і посилити контроль за рухом коштів.
Паралельно розглядається створення єдиного реєстру, який дозволить банкам швидко перевіряти, скільки карток оформлено на одну особу. Це має запобігти ситуаціям, коли один клієнт відкриває картки у десятках установ, використовуючи їх для тіньових схем.
Нагадаємо, для більшості українців нові правила не створять проблем, адже переважна частина громадян користується кількома картками — для зарплати, онлайн‑платежів та заощаджень. Найбільше зміни відчують ті, хто працює у нелегальних фінансових операціях або надає свої дані для оформлення карток третім особам.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
