У 2026 році українцям нагадують про посилений контроль за грошовими переказами на банківські картки. Податкова служба та фінансовий моніторинг уважніше відстежують операції, які можуть свідчити про неоформлену підприємницьку діяльність. У разі порушення законодавства громадянам загрожують штрафи, що можуть сягати до 17 тисяч гривень.
Під ризик потрапляють регулярні надходження від різних осіб, велика кількість дрібних платежів або систематичні суми, які не відповідають фінансовому профілю власника картки. Такі операції можуть бути розцінені як торгівля чи надання послуг без реєстрації ФОП. У разі підтвердження порушення податкова має право вимагати пояснення походження коштів та застосувати фінансові санкції.
Окремо контролюють випадки, коли підприємці отримують бізнес‑доходи на особисті картки, оминаючи офіційні рахунки. Банки можуть тимчасово заблокувати такі операції до з’ясування обставин, якщо вони виглядають нетиповими або ризиковими.
Водночас звичайні приватні перекази — допомога від родичів, повернення боргів, разові платежі — не становлять загрози для клієнтів і не підлягають оподаткуванню. Фінмоніторинг реагує не на сам факт переказу, а на його регулярність, обсяг та відповідність фінансовому профілю.
Нагадаємо, експерти радять українцям уникати використання особистих карток для бізнес‑операцій та уважно стежити за характером надходжень. У разі сумнівів варто проконсультуватися з банком або податковою, щоб запобігти блокуванню рахунку та штрафам.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
