В Україні з 14 листопада набувають чинності нові вимоги фінансового моніторингу, які передбачають зниження лімітів на банківські перекази між фізичними особами. Регулятор пояснює, що оновлення спрямоване на посилення контролю за ризиковими операціями та адаптацію українських стандартів до європейських норм боротьби з відмиванням коштів.
Банки вже попереджають клієнтів: частина операцій, які раніше проходили без додаткових перевірок, тепер може потрапляти під посилений контроль. Йдеться насамперед про часті або великі перекази, що не відповідають типовій фінансовій поведінці клієнта. У таких випадках банк має право призупинити транзакцію та запросити підтвердження походження коштів або пояснення призначення платежу.
Окремі зміни торкнуться онлайн‑переказів через мобільні додатки та платіжні сервіси. Для них встановлюються нижчі порогові значення, після яких банк зобов’язаний провести додаткову перевірку. Водночас звичайні побутові операції — допомога родичам, повернення коштів чи оплата дрібних витрат — залишаються поза зоною ризику, якщо не перевищують нові ліміти.
Фінансові установи наголошують, що нові правила не означають масового блокування платежів. Мова йде про точковий контроль за операціями, які можуть мати ознаки тіньової діяльності, прихованої комерції або використання банківських переказів для обходу податкових вимог. Банки вже оновлюють системи моніторингу, щоб автоматично відстежувати нетипові транзакції.
Нагадаємо, посилення фінмоніторингу є частиною ширшої реформи, яка має підвищити прозорість фінансових потоків та зміцнити довіру до банківської системи. У перспективі це дозволить зменшити обсяг нелегальних операцій та наблизити українське регулювання до стандартів ЄС.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
