В Украине с 14 ноября вступают в силу новые требования финансового мониторинга, предполагающие снижение лимитов на банковские переводы между физическими лицами. Регулятор объясняет, что обновление направлено на усиление контроля над рисковыми операциями и адаптацию украинских стандартов к европейским нормам борьбы с отмыванием средств.
Банки уже предупреждают клиентов: часть операций, ранее проходивших без дополнительных проверок, теперь может попадать под усиленный контроль. Речь идет прежде всего о частых или крупных переводах, не соответствующих типичному финансовому поведению клиента. В таких случаях банк имеет право приостановить транзакцию и запросить подтверждение происхождения средств или объяснение назначения платежа.
Отдельные изменения коснутся онлайн переводов через мобильные приложения и платежные сервисы. Для них устанавливаются более низкие пороговые значения, после которых банк обязан провести дополнительную проверку. В то же время обычные бытовые операции — помощь родственникам, возврат средств или оплата мелких расходов остаются вне зоны риска, если не превышают новые лимиты.
Финансовые учреждения отмечают, что новые правила не означают массовую блокировку платежей. Речь идет о точечном контроле за операциями, которые могут иметь признаки теневой деятельности, скрытой коммерции или использования банковских переводов для обхода налоговых требований. Банки уже обновляют системы мониторинга, чтобы автоматически отслеживать нетипичные транзакции.
Напомним, усиление финмониторинга является частью более широкой реформы, которая должна повысить прозрачность финансовых потоков и укрепить доверие к банковской системе. В перспективе это позволит снизить объем нелегальных операций и приблизить украинское регулирование к стандартам ЕС.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
