В Україні зростає кількість випадків блокування банківських рахунків у межах фінансового моніторингу. Банки активніше зупиняють операції клієнтів, якщо ті викликають підозру або не відповідають типовому фінансовому профілю користувача. Про це повідомляють учасники ринку, зазначаючи, що контроль посилився як через вимоги законодавства, так і через загальну тенденцію до цифровізації перевірок.
Найчастіше блокування відбувається у випадках, коли банк фіксує великі перекази без підтвердженого походження коштів, нетипові транзакції, активність, що не відповідає задекларованим доходам, або операції, які можуть мати ознаки ризиковості. У таких ситуаціях фінансова установа тимчасово обмежує доступ до рахунку та запитує додаткові документи.
Під посилену увагу потрапляють також готівкові внески, перекази між фізичними особами, операції з криптовалютами та платежі, що можуть бути пов’язані з підприємницькою діяльністю без належної реєстрації. Банки наголошують, що блокування — це не покарання, а стандартна процедура перевірки, яка дозволяє підтвердити законність коштів.
Експерти пояснюють, що кількість таких випадків зростає через автоматизацію систем моніторингу: алгоритми швидше виявляють підозрілі дії та одразу сигналізують банку. Водночас клієнтам радять завчасно зберігати документи про походження коштів, щоб уникнути затримок у розблокуванні.
Нагадаємо, у Нацбанку підкреслюють, що посилений фінмоніторинг є частиною міжнародних зобов’язань України та важливим елементом боротьби з тіньовими фінансовими потоками.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
