ПриватБанк повідомив про оновлення правил фінансового моніторингу та попередив клієнтів, що окремі операції можуть призвести до тимчасового блокування карток. У банку пояснюють, що йдеться про транзакції, які система визначає як ризикові або такі, що не відповідають фінансовому профілю власника рахунку.
Підвищену увагу викликають регулярні надходження від великої кількості відправників без чіткого призначення платежу, а також використання особистих карток для підприємницької діяльності. Такі операції можуть бути розцінені як прихований бізнес або спроба уникнути оподаткування.
Проблеми також виникають у разі великих разових переказів, що не відповідають задекларованим доходам клієнта. У таких випадках банк має право запросити документи, які підтверджують походження коштів. Якщо клієнт не надає пояснень, доступ до рахунку тимчасово обмежують до завершення перевірки.
У ПриватБанку наголошують, що блокування — це не санкція, а вимога законодавства щодо протидії відмиванню коштів. Щоб уникнути ризиків, клієнтам радять уважно заповнювати призначення платежів, не використовувати особисті картки для бізнесу та зберігати підтверджувальні документи.
Нагадаємо, після завершення перевірки та надання необхідних даних доступ до рахунку відновлюється у найкоротші строки.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
