ПриватБанк сообщил об обновлении правил финансового мониторинга и предупредил клиентов, что отдельные операции могут привести к временной блокировке карт. В банке объясняют, что речь идет о транзакциях, которые система определяет как рисковые или не соответствующие финансовому профилю владельца счета.
Особое внимание вызывают регулярные поступления от большого количества отправителей без четкого назначения платежа, а также использование личных карт для предпринимательской деятельности. Такие операции могут быть расценены как скрытый бизнес или попытка избежать налогообложения.
Проблемы также возникают при больших разовых переводах, не соответствующих задекларированным доходам клиента. В таких случаях банк имеет право запросить документы, подтверждающие происхождение средств. Если клиент не дает объяснений, доступ к счету временно ограничивается до завершения проверки.
В ПриватБанке отмечают, что блокировка — это не санкция, а требование законодательства по противодействию отмыванию средств. Чтобы избежать рисков, клиентам советуют внимательно заполнять назначение платежей, не использовать личные карты для бизнеса и хранить подтверждающие документы.
Напомним, после завершения проверки и предоставления необходимых данных доступ к счету возобновляется в кратчайшие сроки.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
