Із 14 листопада окремі українські банки можуть запровадити жорсткіші обмеження на карткові перекази для клієнтів із підвищеним рівнем фінансового ризику. Найбільше зміни можуть відчути громадяни, які не підтвердили джерела доходів або користуються рахунками зі спрощеною процедурою ідентифікації.
Фінансові установи пояснюють такі кроки необхідністю посилення фінансового моніторингу та боротьби зі схемами використання так званих «дроп»-рахунків. Через це для частини користувачів максимальні суми переказів можуть бути суттєво зменшені порівняно з чинними лімітами.
Під посилений контроль можуть потрапити клієнти, щодо яких банк не має достатньої інформації про фінансовий стан, джерела надходження коштів або характер проведених операцій. Для таких користувачів допустимий обсяг переказів може скоротитися у кілька разів.
Водночас для громадян із офіційно підтвердженими доходами та прозорою історією банківських операцій істотних змін не очікується. Банки рекомендують завчасно оновити анкетні дані та, за необхідності, надати документи, які підтверджують походження коштів.
Нагадаємо, нові підходи до встановлення лімітів спрямовані на зменшення ризиків шахрайства та тіньових фінансових операцій. При цьому переважна більшість звичайних клієнтів не повинна відчути серйозних обмежень у повсякденному користуванні банківськими послугами.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
