Національний банк України заявив про викриття масштабних схем, які використовувалися для обходу валютних лімітів під час купівлі іноземної валюти. За даними регулятора, окремі клієнти та групи пов’язаних осіб систематично дробили великі суми на десятки дрібних операцій або маскували валютні транзакції під інші види платежів, зокрема під звичайні P2P‑перекази. Такі дії ускладнювали фінансовий моніторинг і створювали ризики для стабільності валютного ринку.
НБУ зазначає, що найпоширеніші порушення включали паралельну купівлю валюти в кількох банках, використання карток родичів і знайомих, а також серійні операції в межах добових лімітів, які фактично формували значні обсяги купівлі. Частина транзакцій мала ознаки координації між кількома особами, що свідчить про організований характер схем.
У відповідь регулятор зобов’язав банки посилити контроль за валютними операціями. Фінансові установи повинні ретельно аналізувати повторювані транзакції, перевіряти зв’язки між клієнтами, блокувати операції з ознаками обходу лімітів та вимагати підтвердження джерел коштів у разі підозрілої активності. НБУ наголошує, що ці заходи спрямовані не на обмеження добросовісних громадян, а на запобігання спекулятивним діям, які можуть створити штучний тиск на курс.
Нагадаємо, регулятор також нагадав, що з серпня українцям доступні значно ширші можливості для легальної купівлі валюти завдяки новим лімітам. Тому спроби обходу правил є необґрунтованими та становлять ризик для ринку. Експерти вважають, що посилений контроль допоможе стабілізувати ситуацію та зменшити ймовірність спекулятивних коливань у найближчі місяці.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
