Національний банк України запроваджує нові правила для поповнення банківських карток через термінали самообслуговування. З 28 червня всі операції з внесення готівки на рахунки проходитимуть за посиленими вимогами фінансового моніторингу, що фактично унеможливить анонімні поповнення.
Регулятор зобов’язав банки забезпечити ідентифікацію клієнта під час внесення коштів. Це може бути підтвердження через номер телефону, банківський застосунок, сканування картки або інший механізм, який визначить фінансова установа. Без ідентифікації операція буде заблокована.
Крім того, банки отримали право встановлювати нові ліміти на разові та добові поповнення, а також вимагати додаткове підтвердження для великих сум. Для карток інших банків можуть з’явитися додаткові комісії або вимога повторної верифікації.
У НБУ пояснюють, що зміни спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів, шахрайством та схемами, у яких використовують анонімні готівкові поповнення. Регулятор наголошує, що швидкість зарахування грошей не зміниться, однак користувачам варто заздалегідь перевірити, чи підтримує їхній банк нові методи ідентифікації.
Нагадаємо, фінансові експерти прогнозують, що перші тижні після запуску правил можуть супроводжуватися незручностями для клієнтів, але в довгостроковій перспективі нововведення мають підвищити прозорість та безпеку платіжної інфраструктури.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
