Національний банк України працює над оновленням підходів до контролю за картковими операціями, які передбачають посилений моніторинг нетипових транзакцій. Йдеться не про запровадження нових обмежень для громадян, а про вдосконалення системи фінансового моніторингу, що має зменшити ризики шахрайства та незаконних фінансових схем.
За інформацією регулятора, банки отримають чіткіші критерії для визначення «нестандартної активності» клієнтів. До таких операцій можуть належати різкі зміни обсягів переказів, часті транзакції на значні суми, платежі, що не відповідають звичному фінансовому профілю людини, або операції на рахунки, які мають підвищений ризик. У разі виявлення таких ознак банк матиме право запросити додаткові документи або тимчасово призупинити операцію до завершення перевірки.
У НБУ наголошують, що нові правила спрямовані на підвищення безпеки карткових розрахунків, а не на обмеження користувачів. Переважна більшість клієнтів не відчує змін, адже моніторинг стосуватиметься лише операцій, які виходять за межі звичної фінансової поведінки.
Фінансові установи вже готуються оновити внутрішні системи аналізу транзакцій — зокрема алгоритми виявлення підозрілих переказів та автоматичні сценарії реагування. Очікується, що нові вимоги наблизять українську систему фінмоніторингу до європейських стандартів та допоможуть зменшити кількість випадків шахрайства, які останніми роками демонструють зростання.
Нагадаємо, після впровадження нових правил банки частіше запитуватимуть підтвердження походження коштів у клієнтів, які здійснюють великі або нетипові перекази. Водночас вони підкреслюють: такі зміни є логічним кроком у період високої фінансової турбулентності та зростання кіберзагроз.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
