Национальный банк Украины работает над обновлением подходов к контролю за карточными операциями, предусматривающими усиленный мониторинг нетипичных транзакций. Речь идет не о введении новых ограничений для граждан, а об усовершенствовании системы финансового мониторинга, которая должна уменьшить риски мошенничества и незаконных финансовых схем.
По информации регулятора, банки получат более четкие критерии для определения «нестандартной активности» клиентов. К таким операциям могут относиться резкие изменения объемов переводов, частые транзакции на значительные суммы, платежи, не соответствующие обычному финансовому профилю человека, или операции на счета, имеющие повышенный риск. В случае обнаружения таких признаков банк будет иметь право запросить дополнительные документы или временно приостановить операцию до завершения проверки.
В НБУ отмечают, что новые правила направлены на повышение безопасности карточных расчетов, а не на ограничение пользователей. Подавляющее большинство клиентов не ощутит изменений, ведь мониторинг касается только операций, которые выходят за пределы привычного финансового поведения.
Финансовые учреждения уже готовятся обновить внутренние системы анализа транзакций — в частности, алгоритмы выявления подозрительных переводов и автоматические сценарии реагирования. Ожидается, что новые требования приблизят украинскую систему финмониторинга к европейским стандартам и помогут уменьшить количество мошенничества, которые в последние годы демонстрируют рост.
Напомним, после внедрения новых правил банки будут чаще запрашивать подтверждение происхождения средств у клиентов, осуществляющих крупные или нетипичные переводы. В то же время, они подчеркивают: такие изменения являются логичным шагом в период высокой финансовой турбулентности и роста киберугроз.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
