В Україні запроваджено нові ліміти на поповнення банківських карток через термінали самообслуговування. Банки та оператори платіжних сервісів переглянули правила внесення готівки, посилаючись на посилені вимоги фінмоніторингу та необхідність зменшити ризики анонімних переказів великих сум.
За оновленими нормами більшість терміналів приймають від 3 до 10 тисяч гривень за одну операцію, залежно від мережі та типу пристрою. У низці локацій, де фіксується підвищений ризик фінансових зловживань, ліміт знижено до 3–5 тисяч гривень. Добовий обсяг поповнень для неідентифікованих клієнтів також обмежено — у середньому він становить до 20 тисяч гривень.
Ключова зміна — обов’язкова ідентифікація платника. Термінал може вимагати підтвердження через номер телефону, банківський застосунок або інший спосіб верифікації. Без цього великі суми не приймаються, а операція може бути автоматично заблокована.
Банки пояснюють, що нові правила спрямовані на боротьбу з відмиванням коштів та схемами, у яких термінали використовувалися для анонімного поповнення карток. Водночас швидкість зарахування коштів не змінюється — гроші надходять миттєво або протягом кількох хвилин.
Нагадаємо, фінансові аналітики зазначають, що ринок рухається до моделі, де значні готівкові операції мають проходити через каси банків або з повною ідентифікацією клієнта. Це підвищує прозорість транзакцій та зменшує ризики для банківської системи.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
