В Ощадбанку зафіксували черговий випадок, коли фінансовий моніторинг тимчасово заблокував пенсійний рахунок клієнта. У банку пояснюють: система безпеки автоматично реагує на операції, які можуть містити ознаки ризику або не відповідають звичній фінансовій поведінці власника картки.
Найчастіше причиною блокування стають нетипові транзакції — великі разові перекази, часті дрібні платежі або використання картки в іншому регіоні чи з нового пристрою. Алгоритми розцінюють такі дії як потенційний сигнал шахрайства, особливо якщо клієнт зазвичай отримує лише пенсію та здійснює мінімальні витрати.
Блокування може виникнути і тоді, коли карткою користується інша особа. Якщо система фіксує, що операції проводяться не тим, хто зазвичай користується рахунком, доступ до коштів тимчасово обмежується до підтвердження особи.
Окремою підставою для призупинення операцій можуть бути невідповідності у документах — зміна паспорта, адреси проживання або відсутність оновлених даних у банку. У таких випадках фінмоніторинг вимагає повторної ідентифікації клієнта.
Нагадаємо, в Ощадбанку наголошують, що блокування — це захисний механізм, спрямований на запобігання шахрайству. Для розблокування рахунку клієнту потрібно звернутися до відділення або підтвердити операції через контакт‑центр. Після перевірки доступ до коштів відновлюється.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
