В Ощадбанке зафиксировали очередной случай, когда финансовый мониторинг временно заблокировал пенсионный счет клиента. В банке объясняют: система безопасности автоматически реагирует на операции, которые могут содержать признаки риска или не соответствуют обычному финансовому поведению держателя карты.
Чаще всего причиной блокировки становятся нетипичные транзакции – большие разовые переводы, частые мелкие платежи или использование карты в другом регионе или с нового устройства. Алгоритмы расценивают такие действия как потенциальный сигнал мошенничества, особенно если клиент обычно получает только пенсию и минимальные затраты.
Блокировка может возникнуть и тогда, когда картой пользуется другое лицо. Если система фиксирует, что операции производятся не тем, кто обычно пользуется счетом, доступ к средствам временно ограничивается до подтверждения личности.
Отдельным основанием для приостановки сделок могут быть несоответствия в документах — смена паспорта, адреса проживания или отсутствие обновленных данных в банке. В этих случаях финмониторинг требует повторной идентификации клиента.
Напомним, в Ощадбанке отмечают, что блокировка — это защитный механизм, направленный на предотвращение мошенничества. Для разблокирования счета клиенту необходимо обратиться в отделение или подтвердить операции через контакт-центр. После проверки доступ к средствам возобновляется.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
