Клієнтка Ощадбанку розповіла, що її рахунок заблокували одразу після поповнення на 350 гривень. За її словами, доступ до коштів зник без попередження, а в службі підтримки пояснили це автоматичним спрацюванням фінансового моніторингу.
Жінка зазначила, що операція була звичайною та не виходила за межі її типових транзакцій. Проте банк запросив оновлення персональних даних і підтвердження походження коштів — вимоги, які передбачені законодавством для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню незаконної діяльності.
В Ощадбанку наголошують, що подібні блокування не є ручними рішеннями співробітників: система реагує на будь‑які операції, які можуть виглядати нетиповими або проводяться за застарілими даними клієнта. Після проходження перевірки доступ до рахунку зазвичай відновлюється протягом короткого часу.
Нагадаэмо, фінансові експерти пояснюють, що банки посилили моніторинг через збільшення кількості шахрайських схем та вимоги регулятора. Вони радять клієнтам регулярно оновлювати інформацію в банку та зберігати підтвердження походження коштів навіть для невеликих сум, щоб уникнути затримок у доступі до рахунків.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
