Клиентка Ощадбанка рассказала, что ее счет заблокирован сразу после пополнения на 350 гривен. По ее словам, доступ к средствам пропал без предупреждения, а в службе поддержки объяснили это автоматическим износом финансового мониторинга.
Женщина отметила, что операция была обычной и не выходила за ее типичные транзакции. Однако банк пригласил обновление персональных данных и подтверждение происхождения средств — требования, предусмотренные законодательством для предотвращения отмывания денег и финансирования незаконной деятельности.
В Сбербанке отмечают, что подобные блокировки не являются ручными решениями сотрудников: система реагирует на любые операции, которые могут выглядеть нетипичными или производятся по устаревшим данным клиента. После прохождения проверки доступ к счету обычно возобновляется в течение короткого времени.
Напомним, финансовые эксперты объясняют, что банки усилили мониторинг из-за увеличения количества мошеннических схем и требований регулятора. Они рекомендуют клиентам регулярно обновлять информацию в банке и сохранять подтверждение происхождения средств даже для небольших сумм, чтобы избежать задержек в доступе к счетам.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
