В Україні нагадали про ризики, пов’язані з використанням банківських карток для регулярних переказів, які можуть бути розцінені як прихована підприємницька діяльність. Фінансові установи та податкові органи фіксують збільшення випадків, коли особисті рахунки використовуються для систематичного отримання коштів за товари чи послуги, що може призвести до штрафів і блокування картки.
Під найбільшим ризиком опиняються українці, які отримують на свої картки численні дрібні платежі від різних відправників, а також ті, у кого надходження мають ознаки комерційних операцій. Йдеться про регулярні суми, схожі на оплату продажів у соцмережах або на маркетплейсах, а також про платежі з призначенням «за товар», «за роботу» чи «передоплата». У таких випадках податкова може трактувати надходження як незадекларований дохід, а це загрожує штрафами від 17 до 34 тисяч гривень.
Банки пояснюють, що реагують не на сам факт переказу, а на його характер і регулярність. Якщо операції не відповідають фінансовому профілю клієнта або мають ознаки систематичної діяльності, рахунок можуть тимчасово заблокувати до з’ясування джерела коштів. Це стандартна процедура фінмоніторингу, яка застосовується для запобігання ухиленню від оподаткування та відмиванню грошей.
НАгадаємо, водночас разові приватні перекази — допомога від родичів, повернення боргу чи спільні витрати — не є порушенням і не підлягають оподаткуванню. Експерти радять українцям, які регулярно продають товари або надають послуги, оформити ФОП або користуватися офіційними платіжними сервісами, щоб уникнути штрафів і блокування карток.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
