В Україні готують запуск оновленої системи контролю банківських рахунків, яка має зробити фінансовий моніторинг більш точним і автоматизованим. Регулятори пояснюють, що новий підхід дозволить швидше виявляти підозрілі транзакції та зменшити кількість випадкових перевірок.
Ключовою новацією стане глибша аналітика фінансової поведінки клієнтів. Банки отримають інструменти для автоматичного визначення операцій, що не відповідають звичному профілю людини або компанії. Під підвищений контроль можуть потрапити великі разові перекази, часті операції з готівкою, нетипові покупки чи різкі зміни у фінансовій активності.
Окремо посилюється моніторинг підприємців, які працюють у ризикових секторах, а також клієнтів, що регулярно здійснюють міжнародні перекази або купують дорогі активи. У таких випадках банки зможуть вимагати додаткові документи для підтвердження походження коштів.
Регулятори наголошують, що нова система не створюватиме зайвих труднощів для більшості українців. Якщо фінансові операції відповідають задекларованим доходам і не виглядають підозрілими, клієнт не помітить суттєвих змін. Водночас оновлений механізм має підвищити прозорість ринку та ускладнити роботу тіньових схем.
Нагадаємо, на початковому етапі кількість запитів від банків може зрости, але після повної автоматизації система стане менш нав’язливою та ефективнішою.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
