Українські банки попереджають клієнтів, що великі або нетипові перекази з картки на картку можуть стати підставою для тимчасового блокування операцій. Йдеться не лише про технічні ліміти, а й про вимоги фінансового моніторингу, який контролює підозрілі транзакції та походження коштів.
За інформацією банківського сектору, більшість установ дозволяють здійснювати перекази в межах 30–50 тисяч гривень на добу без додаткових перевірок. Однак точні ліміти залежать від конкретного банку, типу картки та налаштувань, які клієнт встановив у мобільному застосунку. Якщо сума переказів різко зростає або операції виглядають нетиповими, система може автоматично зупинити транзакцію для перевірки.
Фінмоніторинг особливо уважно ставиться до частих переказів між фізичними особами, а також до операцій, що перевищують місячні пороги. У таких випадках банк може запросити документи, які підтверджують походження коштів або мету платежу. Якщо клієнт не надає пояснень, рахунок можуть тимчасово обмежити.
Нагадаємо, фінансові установи радять заздалегідь перевіряти власні ліміти, уникати різких стрибків у фінансовій активності та не здійснювати великі перекази без потреби. Це допоможе уникнути блокувань і затримок у проведенні платежів.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
