В Україні набули чинності нові правила поповнення банківських карток, які Національний банк запровадив для посилення фінансового моніторингу та зменшення ризикових операцій. Банки вже почали працювати за оновленими вимогами, а клієнти помічають зміни у процедурі внесення готівки через термінали та інші канали.
Згідно з рішенням регулятора, під час поповнення картки клієнт має проходити обов’язкову ідентифікацію. Банки можуть вимагати підтвердження через мобільний застосунок, номер телефону або інші способи, які дозволяють встановити особу платника. Це стосується як власних карток, так і карток інших банків, що раніше часто поповнювалися без додаткових перевірок.
Окрім цього, фінансові установи отримали право встановлювати оновлені ліміти на разові поповнення та вимагати додаткове підтвердження для операцій, які виходять за межі стандартних параметрів. Частина терміналів уже працює за новими налаштуваннями, а деякі банки попереджають клієнтів про можливі затримки у проведенні операцій через технічні оновлення.
У НБУ пояснюють, що нові правила спрямовані на боротьбу з анонімними фінансовими потоками, які можуть використовуватися для відмивання коштів або шахрайських схем. Регулятор наголошує, що зміни не вплинуть на швидкість зарахування грошей, однак клієнтам варто заздалегідь перевіряти, чи підтримує їхній банк нові механізми ідентифікації.
Нагадаємо, фінансові експерти зазначають, що оновлення можуть створити тимчасові незручності, але в довгостроковій перспективі підвищать прозорість та безпеку платіжної інфраструктури.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
