Національний банк України готує зміни до правил проведення грошових переказів, які передбачають зниження лімітів для окремих категорій операцій. За інформацією банківського сектору, регулятор розглядає варіанти посилення контролю над транзакціями, що можуть мати ознаки тіньової діяльності або використовуватися для обходу фінмоніторингу.
Під пильнішу увагу можуть потрапити часті та великі перекази між фізичними особами, а також операції, що здійснюються через мобільні додатки та онлайн‑платформи. Банки вже отримали попередні сигнали про можливе коригування лімітів для клієнтів із високою транзакційною активністю.
За попередніми пропозиціями, складніше стане тим, хто регулярно переказує значні суми без підтверджених джерел доходу або використовує особисті картки для неформальної комерційної діяльності. Такі операції можуть вимагати додаткової перевірки або підпадати під знижені ліміти.
У НБУ пояснюють, що мета змін — зменшити обсяг непрозорих фінансових потоків і підвищити ефективність фінансового моніторингу. Для більшості громадян, які здійснюють звичайні побутові перекази, правила залишаться без змін.
Нагадаємо, фінальний варіант нових лімітів регулятор планує оприлюднити після завершення консультацій із банками та профільними експертами.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
