Українські банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг операцій клієнтів, які не можуть підтвердити джерела своїх доходів. Відтепер до встановлених лімітів можуть враховуватися не лише перекази між фізичними особами, а й платежі на рахунки ФОПів та юридичних осіб.
Для клієнтів, які не надали документів про офіційні доходи, діятимуть щомісячні обмеження на вихідні перекази. Залежно від рівня ризику, визначеного банком, максимальна сума операцій може становити від 50 до 100 тисяч гривень на місяць.
Фінансові установи враховуватимуть сукупний обсяг переказів за всіма рахунками клієнта в межах одного банку. До розрахунку включатимуться як карткові перекази, так і платежі за банківськими реквізитами.
Водночас для громадян із підтвердженими доходами передбачені винятки. Якщо людина може довести походження коштів за допомогою офіційних документів, банк має право переглянути встановлені обмеження та збільшити доступний ліміт.
Як підтвердження можуть використовуватися довідки про заробітну плату, податкові декларації, відомості про страховий стаж, документи про продаж нерухомості або отримання спадщини. У кожному випадку фінансова установа самостійно оцінює надану інформацію.
Експерти пояснюють, що такі заходи спрямовані на боротьбу з тіньовими фінансовими операціями та виконання вимог фінансового моніторингу. При цьому для більшості клієнтів, які користуються банківськими послугами в межах звичайних потреб, нові правила не матимуть суттєвого впливу.
Нагадаємо, фахівці радять українцям, які регулярно здійснюють великі грошові перекази, заздалегідь подбати про документи, що підтверджують походження коштів. Це допоможе уникнути додаткових перевірок та можливих обмежень під час проведення фінансових операцій.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
