Все більше українців стикаються з ситуацією, коли банк раптово блокує банківську картку. Причина — підозра у фінансових операціях, що підпадають під дію закону про фінмоніторинг. У таких випадках клієнти часто хвилюються: чи не втратять вони свої кошти?
За чинним законодавством, банки зобов’язані здійснювати фінансовий моніторинг — тобто перевіряти транзакції клієнтів на предмет відмивання коштів, фінансування тероризму або інших підозрілих дій. Якщо банк виявляє нетипову активність — наприклад, великі перекази без пояснення, регулярні платежі з незрозумілих джерел або невідповідність між доходами та витратами — він має право тимчасово заблокувати рахунок.
Проте важливо розуміти: блокування картки не означає автоматичну втрату грошей. Кошти залишаються на рахунку, але клієнт тимчасово не може ними користуватися. Щоб розблокувати доступ, потрібно надати банку документи, які підтверджують джерело походження коштів — наприклад, договір купівлі-продажу, виписку з податкової або банківські чеки.
У разі, якщо клієнт не надає необхідних документів або відмовляється співпрацювати, банк може передати інформацію до Держфінмоніторингу. У крайніх випадках, за рішенням суду, кошти можуть бути арештовані. Але без судового рішення жоден банк не має права списувати або вилучати гроші з рахунку.
Нагадаємо, юристи радять у разі блокування не панікувати, а оперативно звернутися до банку, з’ясувати причину та надати підтвердження. Якщо дії банку здаються безпідставними, клієнт має право звернутися зі скаргою до Національного банку України або до суду.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
