Українські банки продовжують контролювати фінансові операції клієнтів у межах вимог законодавства про фінансовий моніторинг. Особливу увагу установи приділяють великим готівковим внескам на карткові рахунки, якщо вони не відповідають звичній фінансовій активності власника рахунку.
Фахівці пояснюють, що вирішальне значення має не лише сума поповнення, а й джерело коштів. Якщо клієнт регулярно вносить значні обсяги готівки або здійснює нетипові для себе операції, банк може запросити додаткові документи для підтвердження походження грошей.
Під перевірку також можуть потрапити випадки, коли на рахунок надходять великі суми без очевидного економічного обґрунтування або коли фінансова активність різко змінюється порівняно з попередніми періодами. У таких ситуаціях банк має право звернутися до клієнта за поясненнями.
Експерти радять зберігати документи, які можуть підтвердити законність отримання коштів. Це можуть бути довідки про доходи, договори купівлі-продажу майна, документи про отримання спадщини, подарунків чи інших законних надходжень.
Нагадаємо, банкіри наголошують, що фінансовий моніторинг спрямований насамперед на протидію відмиванню коштів та фінансуванню незаконної діяльності. Для більшості клієнтів, які можуть підтвердити джерело доходів, проходження додаткової перевірки зазвичай не створює суттєвих проблем.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
