З жовтня 2025 року в Україні набули чинності оновлені правила фінансового моніторингу, які суттєво розширили повноваження банків у контролі за грошовими переказами між фізичними особами. Тепер під пильну увагу можуть потрапити навіть звичайні транзакції — наприклад, регулярні перекази між родичами або друзями, якщо вони перевищують 30 000 гривень на місяць або мають ознаки ризикової фінансової поведінки. Банки отримали право аналізувати джерела коштів, запитувати підтверджувальні документи, а також обмінюватися інформацією між собою.
Під посилений моніторинг потрапляють клієнти, які здійснюють великі або часті перекази без підтверджених доходів, активно знімають готівку (особливо понад 50% від надходжень), різко змінюють фінансову поведінку, зареєстровані як ФОП менше ніж пів року тому, або використовують українські рахунки за кордоном для отримання заробітку. Також у зоні ризику — особи, пов’язані з країнами-агресорами або офшорними юрисдикціями.
У разі виявлення підозрілої активності банк має право тимчасово заблокувати рахунок або окрему транзакцію, вимагати пояснення та документи, а також внести клієнта до внутрішнього реєстру ризикових осіб. Це може ускладнити відкриття нових рахунків або отримання фінансових послуг у майбутньому.
Нагадаємо, Національний банк пояснює нововведення необхідністю боротьби з тіньовою економікою, запобіганням відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, а також гармонізацією українського законодавства з європейськими стандартами. Водночас експерти попереджають, що надмірна зарегульованість може створити труднощі для звичайних громадян, особливо тих, хто отримує допомогу від родичів або працює неофіційно.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
