Українці дедалі частіше повідомляють про випадки, коли банк раптово блокує картку або обмежує доступ до рахунку. У Національному банку пояснюють, що йдеться не про нові заборони чи масові санкції, а про посилення фінансового моніторингу, який банки зобов’язані проводити під час війни.
Регулятор наголошує, що блокування — це тимчасовий захід, який застосовується, коли операції клієнта виглядають підозрілими або не відповідають його фінансовому профілю. Банки зобов’язані реагувати на такі сигнали, адже за ігнорування передбачена відповідальність.
За інформацією НБУ, найчастіші причини блокування — застарілі або неповні персональні дані, різкі нетипові транзакції, великі перекази без підтвердження походження коштів, а також операції, що можуть підпадати під критерії відмивання грошей. Частина перевірок пов’язана з вимогами міжнародних партнерів щодо посилення контролю під час воєнного стану.
У разі блокування рахунку НБУ радить клієнтам насамперед звернутися до банку та уточнити причину обмеження. Після цього потрібно надати документи, що підтверджують походження коштів, або оновити персональні дані. У більшості випадків доступ відновлюється одразу після отримання пояснень.
Регулятор підкреслює, що банк не має права списувати кошти без рішення суду. Блокування — це лише тимчасове обмеження, а не вилучення грошей. Після завершення перевірки клієнт знову отримує повний доступ до рахунку.
Нагадаємо, фінансові аналітики зазначають, що кількість блокувань зросла через збільшення шахрайських схем, активізацію спроб відмивання коштів та загальне посилення контролю за фінансовими операціями під час війни. У НБУ наголошують, що такі заходи — частина системи фінансової безпеки держави.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
