Із середини листопада в Україні набувають чинності нові правила фінансового моніторингу, які вплинуть на частину підприємців та компаній. Банки посилюють контроль за операціями клієнтів і водночас зменшують максимальні суми переказів для окремих категорій бізнесу.
Найбільші зміни стосуватимуться фізичних осіб-підприємців, діяльність яких банки можуть віднести до категорії підвищеного ризику. Для деяких ФОПів граничні обсяги переказів протягом місяця скоротяться в кілька разів порівняно з попередніми нормами.
Під посилену увагу можуть потрапити підприємці, які нещодавно відкрили бізнес, тривалий час не здійснювали фінансових операцій або раптово почали проводити значні суми через свої рахунки. Аналогічний підхід застосовуватиметься до компаній, діяльність яких викликатиме додаткові питання у фінансових установ.
Водночас нововведення не передбачають автоматичного блокування платежів після досягнення встановленого ліміту. За потреби клієнт зможе провести операцію, якщо надасть банку документи, які підтверджують її законність та походження коштів.
Для звичайних громадян принципових змін не заплановано. Чинні правила щодо переказів для фізичних осіб залишаються без змін, а додаткові перевірки застосовуватимуться лише у випадку підозрілої фінансової активності.
Банкіри пояснюють, що нові обмеження спрямовані на боротьбу з тіньовими схемами, ухиленням від сплати податків та використанням рахунків для сумнівних операцій. Особливу увагу приділятимуть випадкам різкого зростання оборотів, великій кількості однотипних переказів та дробленню великих сум на менші платежі.
Нагадаємо, експерти радять підприємцям заздалегідь підготувати документи щодо своєї господарської діяльності та джерел надходження коштів. Це допоможе уникнути затримок із проведенням платежів після набуття чинності нових правил.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
