В Україні фізичні особи можуть отримувати грошові перекази від інших людей без встановлених законодавчих лімітів, однак банки зобов’язані контролювати такі операції відповідно до правил фінансового моніторингу. Йдеться не про обмеження на суму, а про перевірку транзакцій, які виходять за межі звичного фінансового профілю клієнта або можуть містити ознаки ризику.
Фінансові установи зазначають, що перекази до 400 тисяч гривень зазвичай проходять без додаткових запитів, якщо операція не виглядає підозрілою. У разі надходження більшої суми або регулярних великих переказів банк може звернутися до клієнта із проханням підтвердити походження коштів — договором дарування, купівлі‑продажу, повернення боргу чи іншими документами, які пояснюють фінансову операцію.
Перекази між родичами зазвичай не викликають питань, але якщо надходження стають системними або значно перевищують звичні обороти клієнта, банк має право уточнити мету операцій. Аналогічні правила діють і для міжнародних переказів — особливо коли сума значна або надходження повторюються.
Нагадаємо, для побутових транзакцій — допомоги від близьких, разових виплат чи повернення коштів — обмежень немає. Контроль стосується лише операцій, які можуть свідчити про відмивання грошей або фінансування незаконної діяльності, тому банки зобов’язані реагувати на нетипові фінансові дії.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
