Національний банк України оприлюднив нові рекомендації для банків щодо проведення фінансового моніторингу. Регулятор посилює вимоги до аналізу ризикових операцій та перевірки клієнтів, щоб підвищити прозорість фінансової системи та зменшити можливості для відмивання коштів і обходу санкцій.
У документі НБУ наголошує, що банки мають ретельніше відстежувати операції, які не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта, а також приділяти особливу увагу транзакціям із підвищеним ризиком — зокрема тим, що можуть бути пов’язані з незаконною діяльністю або використанням підставних компаній.
Регулятор рекомендує активніше застосовувати автоматизовані системи моніторингу, які дозволяють швидко виявляти підозрілі операції та формувати повідомлення для Держфінмоніторингу. Окремо підкреслено важливість регулярного оновлення інформації про клієнтів та оцінки їхнього ризикового рівня, особливо у випадках зміни джерел доходів або структури бізнесу.
Нагадаємо, НБУ також звертає увагу на необхідність підвищення кваліфікації співробітників, які працюють із фінмоніторингом, та адаптації внутрішніх процедур банків до міжнародних стандартів. У регуляторі зазначають, що нові рекомендації мають допомогти фінансовому сектору ефективніше реагувати на сучасні загрози та забезпечити стабільність ринку.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
