Українські банки почали частіше блокувати картки клієнтів через підозрілі грошові операції — фінансові установи посилили контроль за транзакціями відповідно до вимог фінмоніторингу. Під перевірку потрапляють як великі разові перекази, так і регулярні дрібні надходження, якщо вони не відповідають фінансовому профілю власника картки або не мають чіткого призначення.
Банкіри пояснюють, що найчастіше блокування відбувається через некоректне заповнення призначення платежу. Формулювання на кшталт «переказ», «повернення», «за послуги» без уточнень або порожнє поле можуть автоматично викликати підозру системи. У таких випадках банк призупиняє операцію та просить клієнта надати пояснення або документи, що підтверджують походження коштів.
Підвищену увагу приділяють і регулярним надходженням від різних осіб. Якщо на особисту картку систематично надходять кошти, що за ознаками нагадують підприємницьку діяльність, банк може вимагати підтвердження або порадити відкрити рахунок ФОП. Також під контроль потрапляють великі разові суми, які суттєво перевищують звичні обороти клієнта.
Нагадаємо, посилений фінмоніторинг — це вимога законодавства, спрямована на боротьбу з відмиванням коштів та нелегальною діяльністю. Водночас вони радять клієнтам уважно заповнювати призначення платежів, не використовувати особисті картки для бізнес‑операцій та зберігати підтвердні документи на випадок перевірки.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
