Українські банки повідомляють про зростання кількості випадків тимчасового блокування рахунків громадян. У фінустановах пояснюють, що це пов’язано з посиленими вимогами фінансового моніторингу та необхідністю протидіяти шахрайству, яке активізувалося в умовах війни та економічної нестабільності.
За інформацією банківського сектору, підвищену увагу викликають операції, які не відповідають звичній поведінці клієнта або виглядають нетиповими для його фінансового профілю. Йдеться про великі перекази без чіткого призначення, часті транзакції від незнайомих відправників, а також рух коштів, що не корелює з офіційними доходами.
Окремою підставою для блокування може стати відсутність актуальних персональних даних. Банки зобов’язані регулярно проводити ідентифікацію клієнтів, і якщо документи прострочені або інформація не оновлена, доступ до рахунку можуть тимчасово обмежити до моменту підтвердження особи.
Додаткові перевірки також стосуються внутрішньо переміщених осіб. Зміна місця проживання або статусу може вимагати уточнення даних, і до завершення процедури рахунок може бути заблокований.
Нагадаємо, фінустанови наголошують, що більшість таких блокувань — це автоматичні заходи безпеки, які знімаються після підтвердження інформації. Клієнтам радять стежити за повідомленнями банку, своєчасно оновлювати документи та уникати операцій, які можуть виглядати підозрілими для системи моніторингу.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
