В Україні готуються до запровадження оновлених банківських правил для фізичних осіб‑підприємців, які передбачатимуть нові ліміти на перекази та безготівкові операції. За інформацією з фінансових структур, регулятор працює над змінами, що мають посилити контроль за рухом коштів та унеможливити використання підприємницьких рахунків у схемах, не пов’язаних із бізнесом.
Йдеться про встановлення чітких порогів для переказів між особистими та ФОП‑рахунками, а також про обмеження на суми операцій, які банки зможуть проводити без додаткової перевірки. У разі перевищення лімітів фінансові установи отримають право вимагати документи, що підтверджують походження коштів або їхнє призначення.
Окремо розглядається питання диференціації лімітів для внутрішньобанківських та міжбанківських операцій. За словами співрозмовників, нові правила мають забезпечити прозорість фінансових потоків та зменшити ризики ухилення від оподаткування через використання ФОП‑моделі.
У банківському секторі зазначають, що зміни є частиною ширшої реформи фінансового моніторингу, яка має наблизити українські стандарти до європейських. Водночас наголошують, що оновлення правил повинно бути збалансованим, аби не створити надмірного тиску на малий бізнес.
Нагадаємо, остаточні параметри лімітів уряд планує оприлюднити після завершення консультацій із банками та профільними асоціаціями. Очікується, що нові правила можуть набути чинності вже цього року.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
