В Україні зростає кількість випадків, коли банки блокують рахунки клієнтів, які не мають жодних ознак ризиковості. Експерти називають це «ефектом доміно» у фінансовому моніторингу — коли надмірна обережність фінустанов та жорсткі вимоги регулятора призводять до блокування навіть абсолютно прозорих операцій.
За словами фахівців, банки працюють у режимі підвищеної відповідальності: будь-яка транзакція, що виходить за межі звичного профілю клієнта, автоматично запускає внутрішні перевірки. Це може бути разовий великий платіж, надходження від нового контрагента або активні валютні операції. У результаті під підозру потрапляють навіть ті, хто роками демонстрував бездоганну фінансову поведінку.
Юристи пояснюють, що проблема посилюється через відсутність єдиних критеріїв ризиковості. Кожен банк формує власні алгоритми, що створює нерівномірність підходів і непередбачуваність для клієнтів. У деяких випадках блокування відбувається превентивно — «на всяк випадок», аби уникнути штрафів або претензій з боку регулятора.
Нагадаємо, ситуація може стабілізуватися лише після оновлення нормативної бази та запровадження уніфікованих стандартів фінмоніторингу. До того часу клієнтам радять зберігати документи, що підтверджують походження коштів, та бути готовими до додаткових запитів від банків.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
