В Украине растет количество случаев, когда банки блокируют счета клиентов, не имеющих никаких признаков рисковости. Эксперты называют это «эффектом домино» в финансовом мониторинге, когда чрезмерная осторожность финучреждений и жесткие требования регулятора приводят к блокированию даже абсолютно прозрачных операций.
По словам специалистов, банки работают в режиме повышенной ответственности: любая транзакция, выходящая за пределы привычного профиля клиента, автоматически запускает внутренние проверки. Это может быть разовый крупный платеж, поступление от нового контрагента или активные валютные операции. В результате под подозрение попадают даже те, кто годами демонстрировал безупречное финансовое поведение.
Юристы объясняют, что проблема усугубляется из-за отсутствия единых критериев рисковости. Каждый банк формирует свои алгоритмы, что создает неравномерность подходов и непредсказуемость для клиентов. В некоторых случаях блокировка происходит превентивно – «на всякий случай», чтобы избежать штрафов или претензий со стороны регулятора.
Напомним, ситуация может стабилизироваться только после обновления нормативной базы и введения унифицированных стандартов финмониторинга. К тому времени клиентам рекомендуют хранить документы, подтверждающие происхождение средств, и быть готовыми к дополнительным запросам от банков.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
