З нового року українські банки запроваджують жорсткіші правила фінансового моніторингу. Кожен картковий переказ між фізичними особами буде ретельно перевірятися, а для клієнтів без підтверджених доходів діятимуть знижені ліміти.
Згідно з домовленостями найбільших банків країни, з лютого 2026 року максимальна сума переказів з картки на картку становитиме 150 тисяч гривень на місяць. Вже з червня цей ліміт знизиться до 100 тисяч гривень. Для клієнтів із високим рівнем ризику банки зможуть встановлювати ще суворіші обмеження — до 50 тисяч гривень.
Клієнти, які бажають здійснювати перекази понад встановлені ліміти, повинні будуть надати документи, що підтверджують походження коштів. Для волонтерів та підприємців передбачена можливість отримати індивідуальні підвищені ліміти, але лише після перевірки джерел фінансування.
Банки також запровадять цілодобовий контроль операцій за допомогою автоматизованих антифрод-систем. Особливу увагу приділятимуть транзакціям у нічний час, коли найчастіше відбуваються сумнівні операції. Крім того, клієнтам без підтверджених доходів дозволять відкривати не більше трьох поточних рахунків в одній валюті.
Нагадаємо, за оцінками Національного банку, обсяг сумнівних карткових переказів в Україні сягає близько 200 мільярдів гривень на рік. Посилення фінансового моніторингу має на меті зменшити тіньові схеми, унеможливити використання так званих «дропів» та наблизити українську банківську систему до європейських стандартів прозорості.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
