С нового года украинские банки вводят более жесткие правила финансового мониторинга. Каждый карточный перевод между физическими лицами будет тщательно проверяться, а клиентам без подтвержденных доходов будут действовать сниженные лимиты.
Согласно договоренностям крупнейших банков страны, с февраля 2026 года максимальная сумма переводов с карты на карту составит 150 тысяч гривен в месяц. Уже с июня этот предел снизится до 100 тысяч гривен. Для клиентов с высоким уровнем риска банки смогут устанавливать еще более строгие ограничения — до 50 тысяч гривен.
Клиенты, желающие осуществлять переводы сверх установленных лимитов, должны будут предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. Для волонтеров и предпринимателей предусмотрена возможность получить индивидуальные повышенные лимиты, но только после проверки источников финансирования.
Банки также введут круглосуточный контроль операций с помощью автоматизированных антифрод-систем. Особое внимание будет уделяться транзакциям в ночное время, когда чаще всего происходят сомнительные операции. Кроме того, клиентам без подтвержденных доходов разрешат открывать не больше трех текущих счетов в одной валюте.
Напомним, по оценкам Национального банка, объем сомнительных карточных переводов в Украине составляет около 200 миллиардов гривен в год. Усиление финансового мониторинга — уменьшить теневые схемы, сделать невозможным использование так называемых «дропов» и приблизить украинскую банковскую систему к европейским стандартам прозрачности.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
