Верховная Рада поддержала законодательные изменения, предусматривающие введение ограничений на количество банковских карточек, которые могут быть открыты на одно физическое лицо. Инициатива направлена на борьбу со схемами «дропов» — людей, массово оформляющих карточки для использования в мошеннических операциях, незаконных переводах и отмывании средств.
Законопроект предлагает установить максимальное количество карт, разрешенных для одного клиента, а также усилить процедуры идентификации при их открытии. Банки получат право отказывать в выпуске новой карты, если лицо уже имеет чрезмерное количество счетов или попадает в категорию повышенного риска по критериям финансового мониторинга.
Регулятор отмечает, что «дропы» стали одним из ключевых инструментов для киберпреступников, использующих десятки технических карточек для сокрытия происхождения средств, разветвления транзакций и усложнения работы правоохранительных органов. Новые правила должны уменьшить количество таких карт и усилить контроль за финансовыми операциями.
Банки в целом поддерживают инициативу, но обращают внимание на необходимость создания централизованной базы данных, которая позволит быстро проверять количество карт, открытых на одного человека в различных учреждениях. Также ожидается, что изменения повлияют на поведение клиентов: часть украинцев будет вынуждена оптимизировать свои счета и отказаться от лишних карточек.
Напомним, принятие новых правил станет одним из самых заметных шагов по усилению финансового мониторинга за последние годы. В то же время, эффективность реформы будет зависеть от технической готовности банков и согласованности действий регулятора.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
