Українські банки попереджають клієнтів про можливі затримки або тимчасове блокування переказів із-за кордону. Посилений фінансовий моніторинг стосується насамперед операцій, які можуть виглядати підозрілими або не відповідати задекларованим доходам отримувача.
Фінансові установи зазначають, що ризик блокування зростає у випадках, коли клієнт регулярно отримує великі суми від різних відправників, не вказує чітке призначення платежу або має надходження, що не збігаються з його офіційними доходами. У таких ситуаціях банк може запросити додаткові документи — від підтвердження родинних зв’язків до довідок про доходи.
Проблеми також виникають, якщо клієнт не може пояснити походження коштів. У цьому разі банк має право тимчасово обмежити доступ до переказу до завершення перевірки. Це стосується навіть приватних переказів від родичів, адже українські банки зобов’язані дотримуватися міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей.
Нагадаємо, експерти радять отримувачам заздалегідь уточнювати призначення платежу, уникати регулярних великих надходжень без пояснень та зберігати документи, які можуть підтвердити легальність коштів. Це допоможе уникнути затримок і додаткових перевірок.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
