В Україні нагадали про фінансові операції, за які власники банківських карток можуть отримати штраф у розмірі 17 тисяч гривень. Йдеться про випадки, коли регулярні надходження на особисті рахунки фактично мають ознаки підприємницької діяльності, але не декларуються та не оподатковуються. Податкова служба розцінює такі перекази як прихований дохід, що підлягає фінансовій відповідальності.
Під особливим контролем — картки, на які систематично надходять кошти від різних людей із призначенням «за товар», «за послуги», «передоплата» або іншими формулюваннями, що прямо вказують на комерційний характер операцій. У таких випадках податкова може вимагати пояснення походження коштів, а за відсутності підтверджувальних документів — накласти штраф у 17 000 грн.
Фінмоніторинг також звертає увагу на велику кількість дрібних платежів, регулярні надходження у схожих сумах та операції, що не відповідають фінансовому профілю власника картки. За потреби банк може тимчасово заблокувати рахунок до завершення перевірки.
Нагадаємо, разові приватні перекази — допомога від родичів, повернення боргу чи побутові трансакції між знайомими — не є порушенням і не підпадають під штрафи. Експерти радять тим, хто продає товари або надає послуги, оформити ФОП або користуватися офіційними платіжними сервісами, щоб уникнути проблем із податковими органами.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
