В Украине напомнили о финансовых операциях, за которые владельцы банковских карт могут получить штраф в размере 17 тысяч гривен. Речь идет о случаях, когда регулярные поступления на личные счета фактически имеют признаки предпринимательской деятельности, но не декларируются и не облагаются налогом. Налоговая служба расценивает такие переводы как скрытый доход, подлежащий финансовой ответственности.
Под особым контролем карты, на которые систематически поступают средства от разных людей с назначением «за товар», «за услуги», «предоплата» или другими формулировками, прямо указывающими на коммерческий характер операций. В таких случаях налоговая может потребовать объяснения происхождения средств, а при отсутствии подтверждающих документов наложить штраф в 17 000 грн.
Финмониторинг также обращает внимание на большое количество мелких платежей, регулярные поступления в схожих суммах и операции, не соответствующие финансовому профилю держателя карты. При необходимости банк может временно заблокировать счет до завершения проверки.
Напомним, разовые частные переводы — помощь от родственников, возврат долга или бытовые трансакции между знакомыми — не являются нарушением и не подпадают под штрафы. Эксперты советуют тем, кто продает товары или предоставляет услуги, оформить ФЛП или пользоваться официальными платежными сервисами во избежание проблем с налоговыми органами.
Подписывайтесь на Первый Бизнесовий в Telegram и Facebook и читайте самые важные и свежие новости первыми!
Лента новостей 
