В Україні з 1 вересня набули чинності оновлені ліміти на грошові перекази між фізичними особами. Банки адаптували правила відповідно до вимог фінансового моніторингу, які посилюють контроль за великими та нетиповими транзакціями. Нові норми покликані зменшити ризики відмивання коштів та забезпечити прозорість операцій у період підвищеного навантаження на фінансову систему.
Згідно з оновленими правилами, клієнти можуть здійснювати перекази до 100 тис. грн на добу без додаткових перевірок. Операції, що перевищують цей поріг, автоматично потрапляють під посилений контроль: банк може призупинити транзакцію, запросити документи про походження коштів або уточнення щодо мети платежу. Під особливу увагу потрапляють великі разові перекази, регулярні операції на нові картки та платежі, які не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта.
У банківському секторі наголошують, що стандартні побутові платежі, оплата товарів і послуг та перекази в межах установленого ліміту й надалі проходитимуть без затримок. Зміни стосуються лише операцій, які можуть виглядати ризиковими або виходять за межі добового порогу.
Нагадаємо, фінансові експерти радять українцям враховувати нові ліміти під час планування великих транзакцій. У разі потреби варто заздалегідь підготувати підтверджувальні документи, щоб уникнути блокування платежу та додаткових запитів від банку.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
