Українські банки готуються переглянути ліміти на грошові перекази для фізичних осіб та підприємців. Фінансові установи пояснюють, що зміни пов’язані з оновленими вимогами фінмоніторингу та необхідністю чіткіше розмежовувати особисті та бізнесові операції.
За інформацією банківського сектору, найближчим часом можуть бути зменшені добові та місячні ліміти на P2P‑перекази, а також запроваджені додаткові перевірки для операцій, які виглядають підозрілими або не відповідають профілю клієнта. Особливо це стосуватиметься ФОП, які продовжують використовувати особисті картки для підприємницьких розрахунків.
Для звичайних українців можливі обмеження включають зменшення максимальної суми переказів між картками, а також ліміти на кількість транзакцій протягом доби. Банки наголошують, що такі заходи спрямовані на боротьбу з шахрайством і тіньовими схемами, які часто маскуються під приватні перекази.
Підприємцям рекомендують заздалегідь відкрити окремі бізнес‑рахунки, щоб уникнути блокування коштів або запитів додаткових документів. Фінансові установи попереджають: якщо ФОП продовжуватимуть проводити бізнес‑операції через особисті картки, їхні транзакції можуть потрапити під посилений контроль.
Нагадаємо, посилення правил є частиною адаптації України до європейських стандартів фінмоніторингу. У найближчі місяці банки можуть запровадити ще кілька етапів змін, щоб повністю відповідати вимогам ЄС.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
