В Україні грошові перекази між родичами залишаються однією з найпоширеніших фінансових операцій, однак не всі громадяни розуміють, коли такі транзакції можуть підлягати оподаткуванню та які документи банки мають право вимагати під час фінансового моніторингу. Податкова служба та банківські установи нагадують, що правила для різних категорій родичів суттєво відрізняються.
Законодавство передбачає, що перекази між родичами першого ступеня споріднення — батьками, дітьми та подружжям — не оподатковуються незалежно від суми. Усі інші родичі належать до другого ступеня споріднення, і в разі отримання значних сум у таких випадках може виникати обов’язок подати декларацію та сплатити податок. Податкова наголошує, що відповідальність за декларування лежить на отримувачеві коштів.
Окремо банки звертають увагу, що великі або нетипові перекази можуть потрапити під фінансовий моніторинг. Це не означає автоматичної підозри, але вимагає від клієнта підтвердити легальність походження коштів. Для цього можуть знадобитися документи про доходи, договори купівлі-продажу, банківські виписки, спадкові документи або інші підтвердження. У фінмоніторингу пояснюють, що такі перевірки — стандартна практика, спрямована на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням незаконної діяльності.
Нагадаємо, фахівці радять українцям заздалегідь зберігати документи, які можуть підтвердити походження великих сум, особливо якщо йдеться про перекази від родичів другого ступеня споріднення. Це дозволить уникнути затримок під час проведення операцій та можливих питань з боку податкових органів.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
