В Україні нагадали про ситуації, коли звичайні перекази коштів на банківську картку можуть обернутися значними штрафами. Йдеться про випадки, коли фізична особа фактично веде підприємницьку діяльність, але не реєструє її офіційно та приймає оплату на особисту картку. У такому разі закон передбачає адміністративну відповідальність — штраф від 17 до 34 тисяч гривень.
Податкова служба пояснює, що ризики виникають тоді, коли на картку регулярно надходять платежі від різних людей, а характер операцій нагадує продаж товарів або послуг. Особливо уважно фінмоніторинг реагує на часті дрібні перекази, систематичні надходження у схожих сумах або операції, які не відповідають фінансовому профілю власника рахунку.
Якщо податкова встановлює, що людина отримує дохід, але не декларує його та не сплачує податки, це розцінюється як ведення бізнесу без реєстрації. У такому випадку можливі не лише штрафи, а й блокування рахунку до завершення перевірки.
Нагадаємо, водночас звичайні приватні перекази — від родичів, друзів, повернення боргів чи разові платежі — не є порушенням і не оподатковуються. Банки наголошують, що увага приділяється не самому факту переказу, а його регулярності та економічному змісту.
Підписуйтесь на Перший Бізнесовий в Telegram і Facebook і читайте найважливіші і найсвіжіші новини першими!
Стрічка новин 
